2025年，沙特法院登记了160万起执行申请，涉及**1,650亿沙特里亚尔（440亿美元）**未偿金融债务 [S1] [S2]。申请对象绝大多数是男性。司法大臣瓦利德·萨马尼将这一数字视为司法体系如今有效运转的证据：过去无人追索的债权，现在可以通过数字化程序大规模处理，耗时从数年缩短到数天。他说的并非没有道理。但从家庭资产负债表来看，同一个数字也说明另一件事：消费信贷体系正承受其设计之初未准备吸收的压力。
真正值得关注的并非总量，而是构成。自2000年以来，沙特消费贷款增长九倍，至约4,770亿里亚尔（1,270亿美元） [S1]；IMF估计私人部门债务占GDP的81.4%。但在这一总量中，用于购置或改善资产的贷款类别大幅萎缩。装修贷款自2015年以来下降70%；汽车贷款自2014年以来下降39%。信用卡余额自2014年以来增至三倍，教育贷款增长二十倍，达到80亿里亚尔（21亿美元） [S1]。沙特家庭并非借得更少，而是为不同的用途借款；如今所借的钱对应的支出不会增值，难以通过收回资产处置，也不会产生偿债所需的收入。
这一变化对沙特2030愿景的重要性，往往被财政头条掩盖。转型的社会目标——组建家庭、拥有住房、提高生活质量，以及支撑非石油经济的人口基础——都取决于普通沙特家庭的资产负债表，而压力最先在那里显现。
需要先澄清一个经常被混淆的概念。本文讨论的是家庭债务：个人贷款、信用卡和个人所欠的消费债务。它与沙特主权债务不同；后者是国家在资本市场上的借款，目前具有投资级评级，融资状况稳健。两者不能互相说明多少问题，下文的案件量也不是一起主权信用事件。
最后核实：2026年7月31日。
发生了什么
160万这一数字来自司法部，在推出新执行制度时披露。该制度于2026年4月14日获内阁批准，并于2026年4月20日经第M/237号王令颁布 [S2] [S13]。它统计的是2025年登记的执行申请，债权总额为1,650亿里亚尔。
一个时间节点经常被误报：新法尚未生效。它于2026年5月1日在《官方公报》公布，180天后，即2026年10月28日生效，取代现行《执行法》及其实施条例 [S14]。因此，下文描述的现行执行程序仍受即将被替代的制度约束。
萨马尼强调的是制度能力，而非家庭困境。他说：“合同的价值并非只因签订而实现，还取决于是否存在有效的执行制度。”他又表示，目标是“保障权利，而非伤害个人”[S2]。配套数字聚焦处理效率：商业法院自设立以来处理了50万起案件，2025年作出97,600份判决，比2024年增长32%；现在平均两次庭审就能结案。随着合同电子登记，可执行文书数量每年增长约20% [S2]。
官方解释值得认真对待。一套司法体系一年能够以数字化方式处理160万起执行申请，而商业案件平均两次庭审结案，说明它在发挥作用。十年前，许多债权不会进入诉讼程序，因为申请耗时、昂贵，结果也不确定。因此，案件量增长部分反映的是司法可及性提高，而非家庭困境加重。诚实的解读必须同时承认两种可能。
但处理效率解释不了底层信贷的流向。法院只能执行已经存在的债权。这些债权来自实际发生的借贷，而借贷模式在过去十年发生了实质变化。
沙特家庭为何借款更多？
越来越多的借款用于弥补收入与支出之间的缺口，而非购买资产。自2000年以来，沙特消费贷款增长约九倍。如果这种增长遍及住房、汽车、装修和耐用品等用途，它只会是经济成熟、金融深化的寻常故事。事实并非如此。
| 消费信贷类别 | 方向 | 变化 | 起算时间 |
|---|---|---|---|
| 装修贷款 | 下降 | −70% | 自2015年起 |
| 汽车贷款 | 下降 | −39% | 自2014年起 |
| 信用卡余额 | 上升 | 增至三倍 | 自2014年起 |
| 教育贷款 | 上升 | 增长二十倍，至80亿里亚尔 | 自2014年起 |
| 消费贷款总额 | 上升 | 增长九倍，至约4,770亿里亚尔 | 自2000年起 |
来源：[S1]，依据沙特央行数据。
萎缩的两类贷款都与资产相联系。装修贷款实质上以借款人拥有并改善的房产为依托；汽车贷款则以可收回转售的车辆为依托。借款人已经拥有资产，贷款也有抵押物。它们的减少并不意味着银行无钱可贷：沙特银行流动性充裕，资本充足且盈利强劲，截至2026年2月银行信贷总额达到3.3万亿里亚尔。关键是谁在借钱，又为什么借。
增长的两类贷款则没有抵押，且用于消费。信用卡支持当期支出；教育贷款购买的资质，其回报不确定，而且可能多年后才实现。两者都不会创造可收回的资产，却都预支了未必能兑现的未来收入。
最有解释力的数字并不在上述主要类别中。沙特央行数据显示，超过90%的消费贷款被归入未细分的“其他”类别，包括债务整合、个人及家庭开支，以及未按具体用途分类的借款 [S6]。在2024年，汽车贷款是已定义类别中最大的一项，也只占消费贷款总额约2.5%至3%。当一份消费信贷组合中超过九成无法归因于购买某种明确的东西时，信贷填补的主要是收支缺口，而非购置资产。
这就是转变：借钱从为了拥有变成了为了维持。它也解释了为何执行案件量会上升，银行体系却依然健康。无抵押消费债务的违约，与有抵押资产贷款不同：银行核销可承受的金额，家庭则通过层层执行措施承担其余代价。
教育贷款发出的信号
教育贷款增长二十倍，达到80亿里亚尔，指向一种具体可能。Semafor的解读是，一代男性正在借钱争夺越来越多由女性获得的工作 [S1]。但仅凭贷款数据无法确认借款动机，这应视为解释，而非事实。
周边数据确实表明，竞争环境迅速变化。2026年第一季度，女性劳动参与率达到33.9%，多年前就已提前超过沙特2030愿景最初设定的30%目标；当局现在以2030年达到40%为目标 [S9]。同期沙特籍女性失业率降至9.0%。沙特女性进入劳动力市场的规模与速度是转型的真实成就之一；我们关于沙特女性就业的页面有完整分析。
这也增加了民营部门求职者中拥有资质的人数，而就业市场扩张没有同样迅速。借款获取差异化资质，对个人而言或许理性，对整体而言却可能结果不佳：人人都为获取资质借钱，资质便不再具有区分度，债务却还在。沙特失业率处于历史低位，因此这里讨论的是优质岗位的竞争，而不是岗位总量不足；但无论如何，债务确实存在。
在沙特结婚要花多少钱？
一场典型的沙特婚礼约花费10万里亚尔（2.67万美元） [S1]。若包括聘礼、场地、餐饮、黄金、家居布置和蜜月，更广泛的估算认为，组建家庭的全部成本在14.5万至85万里亚尔（3.86万至22.66万美元）之间 [S5]。与之相比，2024年报道的适婚年龄群体平均月薪仅为4,000至7,000里亚尔（1,070至1,870美元） [S5]。因此，组建家庭需要一方预先支付大约两年半至十四年的税前工资。
这是沙特社会习俗转化为家庭债务最清晰的机制。
婚礼之外还有聘礼（mahr）：新郎向新娘支付的款项，是伊斯兰婚姻契约的必备部分。有一个常见误解需要纠正：聘礼金额没有法定标准，而由双方家庭协商，并受习俗和地区影响。报道中的金额主要介于2万至10万里亚尔；《阿拉伯新闻》2026年3月报道，一名新娘收到5万里亚尔（1.333万美元），另一名女性预期收到7万里亚尔（1.87万美元）[S4]。任何所谓“法律规定必须支付”的具体金额，说的都是习俗，而非成文法。
政府已经认识到支付能力问题，但采取的应对方式是贷款，而不是转移支付。《阿拉伯新闻》报道，政府无息婚姻贷款最高可达6万里亚尔 [S4]；社会发展银行产品页面则称，贷款“从1.8万里亚尔起，最高可达7.2万里亚尔”，期限最长四年 [S7]。差异可能源于产品分档，但更重要的是结构性问题：官方用债务工具应对组建家庭的成本。家庭从结婚之初便背负负债。
钱的社会意义也在变化。一名25岁受访者告诉《阿拉伯新闻》：“聘礼本来是为了尊重女性。如今，大部分钱都花在礼服、活动、化妆和黄金上。”同一报道中的一名家事律师直言：“婚姻并未失去重要性，但已成为一项经过计算的决定。”[S4]
结构性不对称
2022年颁布的《个人身份法》将nafaqa，即家庭赡养与生活供给义务，分配给丈夫，涵盖住房、食物、衣着、医疗和日常所需，并依其经济能力确定 [S10]。与此相应，妻子完全保有自己的财产和收入。法律并不默认夫妻共同财产制：登记在一方名下的资产仍归该方所有。
按照自身逻辑，这是一套自洽的保护安排：它保证女性拥有不依赖自身收入的经济保障，并使其财产不受丈夫债务牵连。在正式劳动力市场工作的成年女性约占五分之一时，这套安排大体实现了原定作用。
但当女性劳动参与率接近34%并继续上升，账就变了。这套框架把全部正式财务义务交给一名收入者，尽管越来越多的家庭有两份收入。第二份收入真实存在，在法律上也归挣得它的人所有。双方都没有不当行为，法律也被如实执行。但结果是，双收入家庭可能沿用单收入责任结构；而执行统计中出现的，正是承担该结构的人。160万起申请绝大多数针对男性，是这一算术的结果，并非巧合。
这只是观察一套法律框架遇到其未曾预料的条件，并不是说框架错误，也不是说沙特家庭一定按法条规定分摊开支。家庭内部非正式合并收入的做法很常见，却几乎没有记录。法定责任与家庭实际做法之间的差距，是下文真正有待回答的问题之一。
在沙特不偿还债务会怎样？
债权人提出申请，债务人获得五个工作日；此后，执行法院便可采取强制措施。银行账户可被冻结，资产可被查封并出售；债务人可能面临最长三年的出境禁令，驾照及商业登记续期受阻，违约情况也会上报征信机构。以下是目前适用的执行阶梯；10月改革将调整其较严厉的措施，而非全部取消。
执行始于债权人通过司法部的Najiz平台提出申请。该电子司法平台提供约160项服务，处理执行申请，也处理诉讼和文件认证 [S12]。债权人提交判决、公证合同、支票或本票等执行依据，并附债务人资料。债务人随后有五个工作日自愿履行；逾期则立即启动强制措施 [S8]：
| 阶段 | 措施 | 实际影响 |
|---|---|---|
| 1 | 冻结账户及资产 | 银行账户被冻结；现有及未来资产被查封，包括政府机构应付债务人的款项 |
| 2 | 出售资产 | 通过公开拍卖出售房产、车辆及设备，以清偿判决债务 |
| 3 | 出境禁令 | 债务人不得离境；最长三年，可续期至累计六年 |
| 4 | 暂停服务 | 阻止驾照和商业登记续期、雇员签证办理及获取政府服务 |
| 5 | 征信报告 | 不履行情况通报持牌征信机构SIMAH，限制今后的信贷、融资和开户 |
来源：[S8]。
暂停服务这一环节会使问题恶化。无法续驾照、办理商业登记，直接削弱债务人挣钱还债的能力：违约的个体经营者可能因此无法经营本可用来偿债的生意。原本可解决的流动性问题就这样变得难以解决，而改革的目的正是缓解这种情况。
在沙特欠债会被监禁吗？
改革生效后，单纯无力支付不会导致监禁。自2026年10月28日起，第M/237号王令取消以监禁迫使债务人偿还民事金钱债务，把重点从债务人的人身转向其资产；同时限制出境禁令和暂停服务，并增设资产追查专章，让执行针对实际存在的资产，而不是向没有资产的债务人施压 [S2] [S13] [S14]。萨马尼所说的“保障权利，而非伤害个人”概括了改革意图；一旦生效，变化也确实存在。
但取消监禁的范围比简短表述所暗示的窄，区别就在这里。监禁不再作为对付无力支付者的手段，却仍可用于对付拒绝支付者。隐匿资产、妨碍执行或误导法院，最高可判三年监禁及100万里亚尔（26.7万美元）罚款；监禁刑期上限此前为七年。重大资产转移仍最高可判十五年 [S13]。制度并非不再监禁债务人，而是重新划定围绕行为的界线。法院需要逐案作出证据判断，普通借款人的实际风险也落在这里。
SIMAH征信记录则完全是另一套机制：受沙特央行（SAMA）监管的银行、电信供应商及部分政府机构，不论金额大小都会报告违约；SIMAH记录不是法院制裁，也不会因改革而取消 [S8]。债务人即使摆脱所有司法措施，仍可能被正规信贷体系排除在外。沙特破产法提供重组和债务解除途径，但主要面向商业破产，而非靠工资生活的消费者。
沙特生育率为何下降？
数据中最明显的成本因素是房租。家庭法、生活成本、人口结构三条线，汇集在组建家庭这一环节。
2026年6月，沙特整体同比通胀率为1.8%。同期实际住房租金上涨4.4%，仍是物价指数上涨的最大单项推手。住房、水、电及燃气类别整体上涨3.5%，食品和饮料上涨1.4%，交通上涨1.7% [S3]。租金涨幅约为总体涨幅的两倍半，而房租不是可自由削减的开支。它是独立组建家庭的准入成本。
这一机制推迟了家庭组建，比整体通胀率更准确。考虑是否负担得起婚姻的年轻伴侣，面对的并非抽象的1.8%总体物价涨幅，而是4.4%的租金涨幅、每月4,000至7,000里亚尔的工资，以及一笔六位数的一次性组建家庭费用。沙特生活成本从总量上看或许可控，在转型尤其需要成功的人生阶段却格外沉重。
压力严重到促使政府直接干预。遵照沙特王储穆罕默德·本·萨勒曼的指示——他称此前的房租上涨不可接受——自2025年9月25日起，利雅得城区实行五年租金涨幅冻结，涵盖住宅和商业租约，违规罚款最高为十二个月租金 [S8a]。此前三年租金曾以两位数增长；2024年2月至2025年1月，利雅得租金指数上涨17% [S5]。除非趋势在政治上已难以承受，政府通常不会采取价格冻结。措施仅适用于利雅得，并可由监管机构酌情延长，表明当局当时判断压力集中在首都，而非全国。
人口后果已经体现在数据中。沙特总和生育率从2011年的2.8降至2024年的2.0；沙特公民的比率则从3.8降至2.7 [S4]。（这两个数字经常混淆：2.0包括庞大的外籍居民群体，2.7仅涵盖沙特公民。）结婚也相应推迟。沙特女性初婚平均年龄从1995年的18岁升至2017年的27岁；根据2023年《沙特青年报告》，15至34岁人群中65.3%未婚，25至34岁群体约30%未婚 [S5]。
快速发展经济体的生育率下降并不反常，原因也很多：教育、城市化、女性就业和偏好变化。成本不是唯一驱动因素，不能被说成唯一原因。但成本是政策能够干预的因素，也是家庭自己指出的因素；它同时出现在租金指数、婚姻贷款账簿和执行案件量中。我们的沙特青年人口页面完整呈现了人口基础，更广泛的沙特人口分析则说明持续的生育率下降为何会重塑2040年代的劳动力。
这对沙特2030愿景意味着什么
评估沙特2030愿景时，人们通常看巨型项目交付、外国直接投资流入和非石油GDP。家庭账本更安静，却是更基础的投入，有四个原因。
《生活质量计划》依赖可支配收入。 《生活质量计划》围绕居民在娱乐、体育、文化和旅游上的支出展开，其目标假定家庭支付固定成本后还有余钱。若家庭既要偿还无抵押消费债务，又面临上涨4.4%的房租，就难以产生这笔结余。该计划的成功指标取决于本文所述的资产负债状况。
住房目标与消费信贷争夺同一偿债能力。 沙特2030愿景的住房优先事项要求显著提高住房自有率，而能承担多少按揭取决于已有债务的还本付息比例。每多一里亚尔无抵押消费债务，家庭可承担的按揭就会减少。装修贷款崩跌是直接信号：有房家庭没有继续投资于住房。沙特住房挑战与消费信贷承受力无法分开看。
人口基础是一项长期经济假设。 沙特2030愿景设想的非石油经济规模，需要不断增长的本国劳动力和消费市场。生育率降至2.0、结婚推迟到接近30岁，将改变2040年代的劳动力结构。家庭债务在这里不再只是社会政策问题，而成为经济规划问题，并直接关联家庭与社会优先事项。
它考验的是社会契约，而非银行偿付能力。 不断演变的沙特社会契约已从分配转向参与：公民承担更多经济责任，以换取机会和社会流动。家庭债务是这一交换接受检验的地方。如果参与带来资质、工作和按揭，契约就能维持；如果带来资质、工作、婚姻贷款和一份执行案卷，契约就难以维持。
就金融稳定而言，现有证据不支持恐慌。沙特银行属于地区内盈利最强的一批，存款已超过3万亿里亚尔，沙特最大银行资本充足率稳健。沙特央行（SAMA）多年来依据负责任贷款规则限制消费者的偿债比例。IMF在2025年第四条磋商中担忧的是应监测快速信贷增长，而非认定银行资产受损 [S11]。执行案件量反映家庭压力；按当前证据，它不反映银行偿付能力。混淆两者会造成严重的分析错误。
风险、矛盾与未解问题
这里仍有若干问题没有答案，单一数字标题所暗示的论证力度也因此有所减弱。
160万是申请次数，不是债务人数，也并非纯粹消费债务。 一名债务人可能对应数起申请，一宗争议可能涉及多份执行文书。1,650亿里亚尔总额既包括消费者债权，也包括商业债权，尚无公开分项统计。这是官方来源、真实存在的执行量指标，却不是有多少沙特家庭违约的指标，不应被如此引用。
司法可及性提高与债务困境加深仍无法区分。 随着登记数字化，可执行文书数量每年增长约20% [S2]；因此，案件量增加的一部分，是债权人开始追索过去可能核销的债权。没有按人口计算的多年申请率和平均债权额的连续数据，公开资料无法区分执行效率改善与偿付能力恶化。两种解释都仍成立。
消费信贷数字未能完全对齐。 Semafor报道消费贷款为4,770亿里亚尔、信用卡债务为345亿里亚尔 [S1]。SAMA最近广泛报道的季度数字显示，2025年第一季度消费贷款为4,797.8亿里亚尔，信用卡余额为306.6亿里亚尔；2024年末信用卡余额曾创313.2亿里亚尔纪录 [S6]。走势没有争议，统计时期显然也不同。但我们无法依据SAMA一手发布独立核实345亿里亚尔的信用卡数字；应将其视为媒体报道，而非已由一手资料证实的数字。
家庭实际做法不可见。 法律如何分配财务责任有据可查，沙特夫妻实际如何分摊开支则没有。如果家庭内部非正式合并收入广泛存在——零散观察表明确有这种情况——上述结构性不对称会部分被家庭内部吸收，不会进入执行体系。缺少能回答这一问题的调查数据，是本论证最大的空白。
租金冻结尚未经过检验，地域范围也窄。 利雅得的冻结措施可能缓解组建家庭的约束，也可能把需求推向未冻结的行政区，或压低租赁住房供应。三种结果都可能发生，但都尚未经历一个完整周期的观察。
成本与生育率的因果关系尚属主张，而非证明。 组建家庭成本与推迟婚姻之间的相关性很强，机制也直观。但在每个可比经济体，生育率下降都有多重原因；尚无沙特研究将成本与教育、城市化和偏好单独区分。任何声称能从租金直接推导出生育率变化的人，包括我们，都是过度解读数据。
尚无按性别或债务类别划分的公开明细。 关于申请“绝大多数”针对男性的说法见于报道 [S1]，但比例并未公布，消费、商业及家庭赡养债权也没有分项。赡养费欠款同样进入这一体系；若其占比可观，案件构成的解释将显著改变。
接下来关注什么
- 沙特统计总局（GASTAT）每月月中发布的CPI。 房租项是领先指标。观察至2026年末，住房租金涨幅会向总体通胀率收敛，还是维持在其2至2.5倍。前者意味着利雅得的冻结措施正在奏效，后者可能意味着压力被转移。
- SAMA季度消费信贷统计。 要看类别结构，而非总量。装修和汽车贷款回升将表明家庭重新转向有资产支撑的借贷，是压力缓解最清晰的信号；未分类“其他”类别持续增长则指向相反方向。
- 2026年10月28日新《执行法》生效。 这是本文最关键的日期。关注应在180天内出台的实施条例，它将决定如何在实践中证明无力偿还与拒绝偿还的区别。
- 预计于2027年发布的司法部2026年执行统计。 改革是否减少申请，还是只改变案件处置方式，是最直接的检验。如果案件量下降而债权总额上升，说明高额债权趋于集中，而非低端债务人得到纾困。
- 房地产总局（REGA）是否决定将租金冻结扩大至利雅得以外。 若扩大范围，将证实压力是全国性的，而非首都特有。
- IMF的2026年第四条磋商报告。 工作人员访问于2026年6月3日结束。关注金融稳定章节是否将家庭及民营部门信贷增长的表述从“监测”升级为更强烈的警示。
- GASTAT生育与婚姻统计。 总和生育率能否稳定在2.0，还是继续降至更低、低于人口更替水平，是这里影响最深远的数字，也是出现问题后最难迅速扭转的一项。
相关沙特2030愿景背景
- 沙特主权债务——国家自身的借款状况，与本文分析的家庭债务是两个不同议题
- 沙特生活成本——执行数据背后的家庭支出基线
- 沙特央行SAMA——设定消费贷款偿债比例限制并发布信贷数据的监管机构
- 沙特银行3万亿里亚尔存款基础——为何家庭压力尚未变成银行偿付能力问题
- 沙特最低工资——衡量上述成本所对应的收入下限
- 沙特青年人口——目前正在组建家庭的人群
- 《生活质量计划》——最依赖可支配收入的沙特2030愿景计划
- 不断演变的沙特社会契约——上述数据正在检验的“参与换机会”安排
来源
- [S1] Semafor，Saudi Men Are Drowning in Debt，新闻分析，2026年7月21日。https://www.semafor.com/article/07/21/2026/saudi-men-are-drowning-in-debt
- [S2] Arab News，New Enforcement System Aims to Secure Rights, Not Harm Individuals, Says Saudi Justice Minister，新闻报道，2026年6月18日。https://www.arabnews.com/node/2647667/business-economy
- [S3] Arab News／GASTAT，Saudi Inflation Steady at 1.8% in June, Despite Rising Rents，统计报道，2026年7月15日。https://www.arabnews.com/node/2650967/amp
- [S4] Arab News，Mahr Today: How Rising Wedding Costs Are Changing Marriage in Saudi Arabia，特写，2026年3月30日。https://www.arabnews.com/node/2638160/saudi-arabia
- [S5] Arab News，Maha Akeel撰写的评论分析Marriage, Children and Careers in Saudi Arabia，2025年11月11日。https://www.arabnews.com/node/2622218
- [S6] Arab News，Digital Shift Keeps Saudi Credit Card Borrowing Above $8bn and Just 2% Below Record Level，基于SAMA数据的报道，2025年5月30日。https://www.arabnews.com/node/2602731/business-economy
- [S7] 社会发展银行，Marriage Financing，官方产品页面，查阅于2026年7月28日。https://www.sdb.gov.sa/en/individual-financing/marriage-financing/
- [S8] King & Spalding，Saudi Arabia’s New Enforcement Law: Key Changes and Practical Implications，法律分析，2026年。https://www.kslaw.com/news-and-insights/saudi-arabias-new-enforcement-law-key-changes-and-practical-implications
- [S8a] Al Arabiya English，Saudi Crown Prince Orders Freeze on Riyadh Rent Hikes for Five Years，新闻报道，2025年9月25日。https://english.alarabiya.net/News/saudi-arabia/2025/09/25/saudi-crown-prince-orders-freeze-on-riyadh-rent-hikes-for-five-years
- [S9] 沙特统计总局（GASTAT），Labor Force Participation Rate of Saudi Females，统计公报，2026年。https://www.stats.gov.sa/en/w/news/6
- [S10] 沙特家庭事务委员会，The Personal Status Law，2022年颁布法律的官方概要。https://fac.gov.sa/en/legislations-posts/personal-status-system/
- [S11] 国际货币基金组织，IMF Executive Board Concludes 2025 Article IV Consultation With Saudi Arabia，新闻稿，2025年8月3日。https://www.imf.org/en/News/Articles/2025/08/03/pr25275-saudi-arabia-imf-executive-board-concludes-2025-article-iv-consultation
- [S12] Saudipedia，What Is Najiz E-Platform?，司法部平台参考条目，查阅于2026年7月28日。https://saudipedia.com/en/article/3217/government-and-politics/digital-government/what-is-najiz-e-platform
- [S13] Reed Smith，Key Reforms Under Saudi Arabia’s New Enforcement Law，法律分析，2026年。https://www.reedsmith.com/articles/key-reforms-under-saudi-arabia-s-new-enforcement-law/
- [S14] Al Tamimi & Company，Saudi Arabia Adopts New Enforcement Law Reforms，关于王令日期及生效时间的法律分析，2026年。https://www.tamimi.com/news/saudi-arabia-adopts-new-enforcement-law-reforms/